全球资管行业数字化转型战略蓝图与实践-麦肯锡

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截至2020年 上 半 年 ,中 国 大 资 管 市 场 整 体 AUM规 模高达116万亿元人民币,已经成为仅次于 美国的第二大资管市场,但是相 较 2013-2017年高达 33%的 年复合 增 长 率,2017到2020上半 年的资产管理 规 模不升反降。市场数据反映 出2018年资管新规加速落地两年多以来市场发 生的深 刻结构 化变革。在 通 道 业务收 缩、保 本 理 财淡出市场、产品净 值化 转 型的背景下,以 公募基金、基金 专户、私募证 券 投资基金、私募 股 权投资基金 和保 险资管为代 表的主动管理 先发优势类资管 机 构 2020年上半年管理的资产规 模超过59万 亿 元 ,首 次 超 越 以 信 托 、 券 商 资管、基金子公司和银行理财为代表的资管机构,后者曾经以通道和资金池运作为主,目前 正 在向主动管理和净值化转型。可以说,资管新规落实两年多以来已经取得了初步成效,中 国资 管行业 经 过 结 构 性 改革正 逐步走向高质量、可持 续的良性发 展轨 道 。我们 预计整 个市场 将在十四五回到增长 轨 道 ,2025年资产管理 规 模有 望达 到 196万亿,2019-2025年均管理资 产增速将 超过9%。

 

如果说十三 五开启了中国资管行业的转型大赛,那么十四五 这场大赛 将迎 来冲刺高潮。要在 大资管各 个赛道 脱 颖而出,领先资管机 构不仅要 具 备 转 型的决心、清 晰 的战略和商业 模式, 更要大幅 提 升专业能力。麦肯锡结合 全 球 经验 和本 土智慧,认 为中国资管公司需要 强化 八大 能力:分别是专业化、工业化、系统化的投研能力,战略合作伙伴导向的零售渠道分销能力, 客群需求和解决方案导向的机构直销能力,数字化营销影响力,专业化产品管理能力,主动量 化的全面风险管理能力,战略导向的人才管理能力和企业文化建设以及全面赋能业务的资管 科 技 和 数 据 应用能 力。

 

其中数字化能力无疑是中国领先资管公司目前关注的热点,也是本期资管科技季刊的重点。 但是,中国资管机构整体数字化转型才刚刚起步,数字化水平还比较低,集中体现在以下五 大问题:

1. 在 客户管理、投资研 究、组合风 险 管理、业 绩归因、定制化 客户报告 等环节仍然 存在大 量 手工 流 程 ;

2. 以采购外 部系统满足分 散需求为主,导致系统竖井林立,不同业务流 程 在不同系统 之 上 运 转 ,互 相 割 裂 ;

3. 系统间的数据尚未完全打通,数据标准、数据来源和更新时效不统一,无法有效通过数 据应用实现 赋 能 ;

4. 科技治理 模式以被动接 单、外包开发 为主,科技团队普 遍较小,承 接大量 运营类、报 表 类 等 低 价 值 开 发工 作 ;

5. 科 技 数 据 人 才占 比 普 遍 低 于 10%,部 分 甚 至 低 于 5%,投 入 不 足 ,组 织 整 体 数 字 商 较 低 , 业 务 部门 提 不出高 价 值 科 技 需求 。

 

针对以上痛点,本期季刊通过深入研究全球领先资管机构的数字化转型战略、实施案例和 心得,总结了六大洞见,希望为中国资管行业的领导者们提供启发。

1. 数字 化已 经 成 为全 球 领 先资 管公 司的 重要 战 略支 柱

2. 全 球 领 先资 管公 司的 数字 化 战 略 与业务 战 略 高 度一 体 化

3. 打造端到端资管科技平台是全球领先资管公司推动数字化战略的普遍选择

4. 基于大 数 据高 级 分 析 的 数 据应用是 全 球 领 先资 管公 司关注 的 重点

5. 金融科技开放创新是全球领先资管公司借助外力、加速新技术应用的重要手段

6. 提升科技数据人才储备和组织数字商是全球领先资管公司能力建设重点

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