未来财富管理:全球及中国行业趋势及展望

未来几年,中国内地居民财富预计将继续呈指数级增长,行业潜力巨大。外资财富管理机构敏锐地捕捉到这一市场机会,加速布局中国内地市场。

面对日渐开放的监管环境和激烈的本土机构挑战,外资财富管理机构招式频现:有力图借助境内证券机构剑指高净值人群,有与中资银行合作成立理财子公司专注理财市场,有围绕集团保险渠道资源发力财富规划服务,也有与本土互联网巨头合资开展线上投顾服务大众客户等。

本报告旨在探讨财富管理行业变革的关键信号、潜在的成功业务模式,以及未来几年有助于财富管理机构制胜市场的互联能力,通过分析,我们总结了中国和全球财富管理的行业趋势和关键任务:

中国财富管理四大监管信号:

  • “共同富裕”将引领中国财富管理未来发展的主旋律
  • 精细化规范行业,保护金融消费者
  • 基金投顾业务全面启航,财富管理步入“买方时代”
  • 养老政策或将带来市场发展新风口

中国财富管理行业五大关键趋势:

  • 供需共振百万蓝海市场,行业仍处快速增长期
  • 居民财富配置从实物转向金融资产,带来广阔增量资金
  • 鼓励直接融资带来权益产品空前发展机遇
  • 以客户为中心转变,财富生态圈构筑业务护城河
  • 数字化转型成为疫情时代下提升业务韧性的关键

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