毕马威:未来财富管理 - 全球及中国行业趋势及展望

过去两年,新冠疫情给全球经济带来冲击,财富管理机构在个人财务方面发挥着的作用越发凸显。在全球范围,财富管理行业蕴藏着持久增长潜力,其主要驱动因素包括:不断增长的家庭和企业财富、养老储备的资金缺口、个人承担的养老责任、财富代际转移趋势等。

2021年毕马威委托Forrester*开展的全球调研发现,多种力量正在重塑财富管理行业竞争格局,包括不断壮大且期望不断提高的多样化客户群体、高度互联的财富管理机构、科技赋能及高效业务模式、快速的全球监管变革等。

中国财富管理四大监管信号:

  • “共同富裕”将引领中国财富管理未来发展的主旋律
  • 精细化规范行业,保护金融消费者
  • 基金投顾业务全面启航,财富管理步入“买方时代”
  • 养老政策或将带来市场发展新风口
中国财富管理行业五大关键趋势:

  • 供需共振百万蓝海市场,行业仍处快速增长期
  • 居民财富配置从实物转向金融资产,带来广阔增量资金
  • 鼓励直接融资带来权益产品空前发展机遇
  • 以客户为中心转变,财富生态圈构筑业务护城河
  • 数字化转型成为疫情时代下提升业务韧性的关键

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学而时习社,由学而时习科技工作室运营,是原武汉有赞电商团队分离创建,2020年01月独立运营,已累计服务稻花香集团、周黑鸭、马应龙、三一重工湖北运营中心、佛山电视台、楼兰蜜语、联想·星云加速器、融创智谷产业园等品牌客户,累计服务各类企业、个人客户1000+。

学而时习科技工作室,从2014年开始专注微信生态运营,对微信开发、微信商城运营 、企业微信、私域流量、门店数字化转型等,有丰富的运营实践经验,辅助多个项目 实现从0到1的突破。

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